Versão 1.0 – março/2026

Quadro-resumo

• Plataforma: Persoma – site institucional e aplicativo web para gestão de clientes, convites, lembretes, follow-up, geração de materiais e Books.
• Empresa responsável pela plataforma: Persoma Inteligência de Mercado Ltda, CNPJ 62.225.920/0001-65, com sede em Avenida Antártica, 675, Conj. 1104, Água Branca, São Paulo/SP, CEP 05003-020.
• Canais da Persoma: E-mail: contato@persoma.com.br | Site: https://persoma.com.br | App web: https://www.persoma-br.web.app
• Dados do profissional: Para dados de cadastro, acesso, segurança, suporte e cobrança quando aplicável, a Persoma atua, em regra, como controladora.
• Dados de clientes / segurados: Em regra, a corretora, empresa ou profissional responsável pelo atendimento do cliente é a controladora desses dados. A Persoma atua como operadora quando processa esses dados em nome da controladora.
• Canal de privacidade: Assuntos relacionados à plataforma e à conta profissional: contato@persoma.com.br. Para dados de clientes, considere também o canal da corretora ou empresa controladora, quando aplicável.
• Versão vigente: Versão 1.0 – atualizada em 04/03/2026.

1. Aceite

No App Persoma, ao clicar em “Li e concordo”, criar conta, concluir cadastro, utilizar o aplicativo web ou seguir no fluxo de ativação da plataforma, você aceita estes Termos. O aceite pode ser registrado com versão, data e hora, IP, navegador, dispositivo e outros identificadores técnicos adequados para segurança, comprovação e auditoria.

2. Cadastro, acesso e elegibilidade

Você declara que está autorizado a utilizar a plataforma em nome próprio ou em nome da corretora ou empresa a que esteja vinculado.

Você deverá fornecer dados corretos, completos e atualizados, manter credenciais sob sigilo e adotar medidas razoáveis para evitar acessos indevidos.

A Persoma poderá solicitar complementação cadastral, confirmação de identidade, validação de informações ou ajuste de permissões de acesso por motivos operacionais, de segurança, de suporte ou de conformidade.

3. Objeto da plataforma

A plataforma Persoma disponibiliza recursos para relacionamento com clientes, envio de convites, acompanhamentos, lembretes, follow-up, organização de histórico, preenchimento de questionários, geração de materiais e Books e outras funcionalidades relacionadas ao fluxo comercial e consultivo da operação.

4. Responsabilidades do profissional

Ao utilizar a plataforma, você se compromete a:

• usar o serviço de forma lícita, profissional e compatível com o escopo contratado ou autorizado;
• manter dados cadastrais atualizados e proteger credenciais, dispositivos e acessos vinculados à sua conta;
• não inserir, compartilhar ou tratar dados de clientes sem base legal adequada, transparência e necessidade legítima para o atendimento;
• utilizar convites, mensagens e comunicações de forma regular, sem spam, fraude, simulação enganosa ou violação das políticas dos provedores utilizados;
• respeitar confidencialidade, propriedade intelectual e segurança da informação;
• responder por informações incorretas, desatualizadas ou indevidas inseridas por você, por sua equipe ou por terceiros sob sua responsabilidade.

5. Dados do profissional que podem ser tratados

A Persoma pode tratar dados relacionados à sua conta profissional, tais como:

• nome, e-mail, telefone, empresa, cargo, CPF ou CNPJ quando necessário, dados de faturamento e informações cadastrais;
• dados de autenticação, IP, navegador, dispositivo, logs de acesso, data e hora, sessões e eventos de segurança;
• dados de suporte, comunicações, tickets, histórico de atendimento e preferências operacionais;
• métricas de uso, desempenho e adoção da plataforma, preferencialmente de forma agregada sempre que possível.

6. Dados de clientes, segurados e terceiros

Quando você inserir ou tratar dados de clientes, segurados ou outros terceiros na plataforma, você declara que possui base legal adequada e que atua em conformidade com a legislação aplicável.

Nesses casos, em regra, a controladora dos dados é a corretora, empresa ou profissional responsável pelo atendimento, e a Persoma atua como operadora da plataforma.

Se houver mais de uma empresa, equipe ou usuário envolvido, caberá à organização controladora definir acessos, responsabilidades internas e instrução de tratamento dos dados.

7. Finalidades e bases legais

A Persoma pode tratar dados do profissional para:

• criar, manter, autenticar e proteger a conta profissional;
• operar a plataforma, prestar suporte, registrar logs, atender chamados e resolver incidentes;
• viabilizar convites, lembretes, follow-up, notificações e demais fluxos operacionais iniciados por você ou sua organização;
• cumprir obrigações legais, regulatórias, contratuais, fiscais e de auditoria;
• prevenir fraude, abuso, acesso não autorizado e uso indevido da plataforma;
• emitir cobrança, nota, recibo ou controles financeiros quando aplicável;
• melhorar o produto e a experiência de uso, preferencialmente com dados agregados ou anonimizados.

As bases legais aplicáveis podem incluir execução de contrato, procedimentos preliminares, cumprimento de obrigação legal ou regulatória, legítimo interesse e, quando necessário, consentimento.

8. Compartilhamento de dados

Os dados podem ser compartilhados, quando necessário, com:

• fornecedores essenciais da operação, como hospedagem, autenticação, mensageria, monitoramento, suporte e geração de documentos;
• a corretora, empresa ou usuário administrador da organização, para administração de acessos, suporte e continuidade operacional;
• parceiros, autoridades ou terceiros legitimados, quando houver obrigação legal, regulatória, contratual ou ordem válida.

9. Transferência internacional

Parte da infraestrutura ou de fornecedores da plataforma pode estar localizada fora do Brasil. Quando houver transferência internacional, a Persoma adotará salvaguardas contratuais e medidas organizacionais apropriadas, observadas as exigências aplicáveis da LGPD.

10. Retenção, exclusão e encerramento da conta

Os dados da conta profissional serão mantidos pelo tempo necessário para operação da plataforma, suporte, segurança, cumprimento contratual, auditoria e observância de obrigações legais ou regulatórias.

Em caso de exclusão da conta ou encerramento da relação, os dados do profissional serão eliminados, anonimizados ou mantidos bloqueados, conforme o caso, ressalvadas as hipóteses legais de conservação.

Quando houver dados de clientes vinculados à sua organização, a exclusão do seu usuário não implica, por si só, eliminação imediata de toda a base da organização. Nesses casos, prevalecerá a instrução da controladora responsável e as bases legais aplicáveis.

11. Suspensão e encerramento por uso indevido

A Persoma poderá limitar, suspender ou encerrar acessos em caso de suspeita razoável de fraude, violação destes Termos, risco relevante de segurança, uso ilícito, desrespeito a direitos de terceiros ou necessidade técnica urgente de contenção, sem prejuízo das medidas legais cabíveis.

12. Propriedade intelectual e licença de uso

A plataforma, sua marca, layout, fluxos, APIs, modelos, Books, textos, bibliotecas, integrações e demais elementos permanecem protegidos pela legislação aplicável e pertencem a seus respectivos titulares. É concedida apenas licença de uso limitada, não exclusiva, revogável e vinculada ao escopo autorizado. É vedada engenharia reversa, cópia sistemática, sublicenciamento indevido, raspagem de dados ou uso fora da finalidade prevista.

13. Segurança e cooperação do usuário

A Persoma adota medidas técnicas e organizacionais razoáveis para segurança da plataforma. O usuário também deve colaborar, mantendo senha forte, autenticação adequada quando disponível, dispositivos protegidos, informações atualizadas e comunicando rapidamente suspeitas de acesso indevido ou incidente.

14. Contato e privacidade

Para assuntos relacionados à conta profissional, privacidade, suporte ou a este documento, o contato da Persoma é: Persoma Inteligência de Mercado Ltda, CNPJ 62.225.920/0001-65, com sede em Avenida Antártica, 675, Conj. 1104, Água Branca, São Paulo/SP, CEP 05003-020, e-mail contato@persoma.com.br.

Se você é cliente/segurado e recebeu um convite ou lembrete, procure preferencialmente o corretor responsável pelo seu atendimento. A Persoma permanece à disposição em contato@persoma.com.br para suporte relacionado à plataforma.

15. Atualizações e legislação aplicável

Estes Termos podem ser atualizados para refletir evoluções do produto, ajustes operacionais, mudanças normativas, segurança da informação e melhorias de governança. A versão vigente será a publicada na plataforma, no site ou apresentada no momento do aceite. Este documento é regido pela legislação brasileira, especialmente pela Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD), sem prejuízo das demais normas aplicáveis.